Geldwäscheprävention und Verifikation

Geldwäscheprävention betrifft bei Duospin Casino jeden Account, auch Ihren. Auf dieser Seite legen wir offen, welche Dokumente wir wann anfordern, wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen und welche Folgen fehlende Nachweise haben. Alles, was Sie zu AML und KYC bei uns wissen müssen, steht hier.

Unser Einsatz gegen Geldwäsche

Rechtlicher Rahmen

Als Inhaber einer Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) unterliegen wir den maltesischen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie den Player Protection Requirements der MGA. Die Aufsicht obliegt der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta; verdächtige Vorgänge melden wir dorthin fristgerecht. Seit unserer Gründung 2024 wenden wir diese Standards auf jeden Account an, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielaktivität.

Verantwortlich für unser Präventionsprogramm zeichnet ein benannter Money Laundering Reporting Officer (MLRO). Er schult unser Team laufend, legt Prüfschwellen fest und überprüft jedes Verfahren mindestens einmal jährlich auf Wirksamkeit. Für Sie als Spieler läuft ein Großteil dieser Kontrollen im Hintergrund ab, ohne dass Sie etwas davon bemerken.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Wohnort prüfen wir bereits bei der Registrierung, um Ihr Alter und Ihre Identität grob abzusichern. Die vollständige Verifizierung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, zusätzlich bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte, bei auffälligen Transaktionsmustern sowie stichprobenartig bei Bestandskunden. Ohne abgeschlossene Verifizierung wird keine Auszahlung freigegeben.

Welche Nachweise wir im Einzelnen benötigen, hängt vom Anlass der Prüfung ab. Die folgende Tabelle zeigt die Standardfälle.

So läuft die Verifikation ab

Von der Übermittlung bis zur Freigabe

Den kompletten Prozess halten wir bewusst kurz. Sie laden Ihre Dokumente direkt im Accountbereich hoch und erhalten das Ergebnis in der Regel innerhalb eines Werktags.

• Öffnen Sie nach der Registrierung den Bereich Verifikation in Ihrem Account.
• Laden Sie die geforderten Dokumente als JPG, PNG oder PDF hoch, maximal 10 MB pro Datei, vollständig und unverändert lesbar.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen standardmäßig innerhalb von 24 Stunden, in Spitzenzeiten bis zu 72 Stunden.
• Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den 24/7 Live-Chat, erreichbar unter [email protected].
• Nach der Freigabe bearbeiten wir Auszahlungen innerhalb von 0 bis 24 Stunden ohne Gebühren.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir SSL-verschlüsselt und speichern sie auf Servern innerhalb der EU. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams, jede Einsicht wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzliche Melde- und Auskunftspflichten dies vorschreiben.

Wenn wir nach Ihrer Geldquelle fragen

Anlässe und zulässige Belege

Übersteigen die Summe Ihrer Einzahlungen innerhalb von zwölf Monaten 10.000 EUR oder fallen einzelne Einzahlungen ungewöhnlich hoch aus, verlangen wir Nachweise zur Herkunft der Geldmittel. Diese Prüfung ist eine gesetzliche Pflicht aus unserer MGA-Lizenz und keine Ausdruck von Misstrauen Ihnen gegenüber. Das Gleiche gilt, wenn Ihre Einsätze oder Gewinnauszahlungen ein Muster ergeben, das zu Ihren hinterlegten Daten nicht passt.

Als Beleg akzeptieren wir Lohn- und Gehaltszettel, Steuerbescheid, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Nachweise aus Immobilienverkäufen, Erbschaften, Unternehmensbeteiligungen oder Dividendenausschüttungen. Die Dokumente müssen Ihren Namen tragen und den relevanten Zeitraum abdecken. Solange die Prüfung läuft, bleiben betroffene Auszahlungen ausgesetzt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte und manuelle Kontrollen. Ziel ist, sicherzustellen, dass Gelder von Ihnen stammen und an Sie zurückfließen. Besonders streng prüfen wir den Weg des Geldes bei Auszahlungen.

Diese Regeln gelten dabei ausnahmslos.

• Identitätsabgleich bei jeder Auszahlungsanforderung gegen Ihre verifizierten Daten.
• Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode wie die zugehörige Einzahlung (Same-Methode-Regel).
• Mindesteinzahlung 10 EUR, Mindestauszahlung 20 EUR, maximal 5.000 EUR Auszahlung pro Tag.
• Bearbeitungszeit für Auszahlungen 0 bis 24 Stunden, keine Gebühren unsererseits.
• Kryptoauszahlungen ausschließlich auf eine vorab verifizierte Wallet-Adresse.
• Abgleich gegen Sanktionslisten und politisch exponierte Personen (PEP-Screening) bei auffälligen Vorgängen.

Was bei fehlenden Nachweisen passiert

Stufen und Konsequenzen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder in unbrauchbarer Qualität nach, stoppen wir zunächst alle Auszahlungsanforderungen. Anschließend setzen wir eine Frist von 30 Tagen zur Nachreichung. Läuft diese fruchtlos ab, beschränken wir den Account vollständig: keine Einzahlungen, keine Teilnahme an Spielen und keine Bonusansprüche mehr. Das vorhandene Guthaben zahlen wir nach vollständiger Verifizierung auf ein Konto in Ihrem Namen aus.

Besteht der Verdacht auf Geldwäsche oder einen anderen strafbaren Vorgang, melden wir den Sachverhalt an die FIAU und setzen betroffene Transaktionen bis zur behördlichen Freigabe aus. Über eine solche Meldung dürfen wir Sie gesetzlich nicht informieren. Gegen eine Kontobeschränkung können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] oder über den Live-Chat wenden; wir prüfen jeden Einwand innerhalb von 72 Stunden.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Speicherfrist und Löschung

Verifikationsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre ab Schließung Ihres Accounts auf. Diese Frist schreiben die maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften verbindlich vor, und sie sichert uns den Nachweis gegenüber FIAU und MGA. Nach Ablauf löschen wir alle Daten, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu erhalten und Kopien Ihrer eingereichten Dokumente anzufordern. Eine schriftliche Anfrage an [email protected] genügt; wir antworten darauf innerhalb der gesetzlichen Frist von einem Monat.

Häufige Fragen zu Duospin Casino

Wie lange dauert die Verifikation bei Duospin Casino?

Standardmäßig 24 Stunden, in Spitzenzeiten bis zu 72 Stunden. Nach der Freigabe bearbeiten wir Ihre Auszahlung innerhalb von 0 bis 24 Stunden ohne Gebühren.

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Name, Geburtsdatum und Wohnort. Die vollständige Verifizierung mit Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

Warum geht die Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode wie meine Einzahlung?

Die Same-Methode-Regel stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfließen, von der sie stammen. Sie ist fester Bestandteil unserer MGA-Lizenzbedingungen und gilt für alle Zahlungsmethoden inklusive Krypto.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach erfolgreicher Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt auf EU-Servern fünf Jahre ab Kontoschließung, wie gesetzlich vorgeschrieben. Zugriff hat ausschließlich das Compliance-Team, jede Einsicht wird protokolliert.